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突然存40万银行会查吗
时间:2025-04-14 05:15:37
答案

有可能会被查到。

因为银行有反洗钱和反恐怖主义的义务,如果存在异常交易,例如突然存入大笔金额,银行有权对此展开调查。

此外,如果存款是来自于不合法的渠道,也会被银行查封。

银行在处理存款和取款等交易时,会自动监测和记录每一笔交易,并将其与客户的历史数据进行比对以识别可能的风险。

如果存款的来源不正常或存在可疑性,银行可能会要求客户提供更多信息,包括资金用途和收入来源等。

因此,在进行大额存款前,最好准备好相关证明文件以及提前与银行联系,以避免不必要的麻烦。

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