1.是按提出赎回申请的那天算，那天要在15：00点之前，如果在15：00之后，按下一个工作日的净值算。所以如果在15：00之前按11号的净值，15：00之后按12号的净值。

2.收到客户赎回指令后，基金公司需要进行资金结算，因此需要耗费一定时间。