通常包括以下几个方面：

1. 金额阈值：当交易金额达到一定阈值时，金融机构需要报告该交易。这个阈值因国家、地区和金融机构类型而异。

2. 交易类型：某些特定类型的交易可能会引起关注，例如现金交易、跨境汇款、黄金交易等。

3. 客户行为：客户的异常行为，如频繁的现金存取、突然改变交易习惯等，也可能引发关注。

4. 客户背景：高风险客户，如政治公众人物、犯罪分子或涉及洗钱风险的客户，可能需要更严格的监控。

金融机构通常会实施反洗钱（AML）和反恐怖融资（CFT）程序，以识别和报告可疑交易。当发现可疑交易时，金融机构需要向相关监管机构报告，以便进一步调查和采取适当行动。需要注意的是，各国的大额可疑交易报告标准可能存在差异，因此具体规定请参考所在国家或地区的法律法规。